ЦБ обнаружил признаки финансовой пирамиды в деятельности группы CashBery — она предлагает свои услуги во Владивостоке и Уссурийске.

118466 11.08.2005 Эмблема банка России. Руслан Кривобок/РИА Новости

Банк России передал в Генеральную прокуратуру и МВД информацию о группе российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом «Кэшбери» (CashBery) и привлекающих клиентов прибылью до 550% годовых. ЦБ видит в деятельности Cashbery явные признаки классической финансовой пирамиды, которая строится на принципах сетевого маркетинга. Согласно экспертным оценкам, Cashbery удалось вовлечь в проект несколько десятков тысяч человек. Деньги привлекались в рублях и в криптовалюте, однако банковских лицензий ни у одной из входящих в группу компаний нет.    

На официальном сайте группы компаний CashBery говорится, что потенциальным клиентам предлагают заработать, занимая деньги таким же как они участникам схемы. За кредит частному лицу предлагают получать до 200% годовых, малому бизнесу – 265%. За инвестиции в криптовалюту клиент-взаимодавец якобы обретет 550% сверху.

Так называемый инвестиционный холдинг ООО CashBery в качестве единственного документа, подтверждающего свою легальную деятельность, имеет лишь свидетельство о государственной регистрации юридического лица на территории Ростовской области с 2013 года. Однако CashBery обладает более чем разветвленной структурой по всей стране, имеет филиалы в Казахстане и на Украине, а в качестве своего фактического адреса называет Арабские Эмираты, город Дубаи. К слову, на собственном ресурсе группы компаний Артур Варданян фигурирует как собственник идеи и всех разработанных площадок и продуктов холдинга Cashbery ltd. в Англии и в ОАЭ.

«Компании группы CashBery строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет. По экспертным оценкам, CashBery удалось вовлечь в свой «проект» несколько десятков тысяч человек. Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили в стране за последние годы. В 2015-2018 годах Банк России зафиксировал деятельность почти 600 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды. Материалы об их деятельности переданы в правоохранительные органы и прокуратуру», – прокомментировал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Группа компаний, которая объединяет в себе ООО «Кэшбери», Cashberry Limited, МФО «Кэшбери», ООО Авто-Ломбард «Кэшбери» отметилась и в ДФО собственным подразделением «Кэшбери Дальний Восток», у которого есть группа во «ВКонтакте», которая наравне с сайтом организации продолжает оставаться активной. Там зарегистрированы 90 участников, а значит, потенциальных потерпевших (на аналогичные общероссийские аккаунты подписаны около 300 тысяч человек). Штаб-квартира в Приморье, судя по открытым данным, располагается в Уссурийске. Но свою деятельность вела и во Владивостоке. Буквально до середины сентября нынешнего года местные представители холдинга проводили семинары в этих приморских городах.

Как установило Дальневосточное главное управление Банка России в ходе мероприятий по противодействию несанкционированной деятельности на финансовом рынке, представители группы компаний «Кэшбери» осуществляли свою деятельность в столицах регионов и крупных городах Приморского, Хабаровского и Камчатского краев, Сахалинской области и Республики Саха (Якутия).

«Сотрудники данной компании проводили многочисленные обучающие семинары и собрания с целью массового привлечения денег граждан в различные инвестиционные проекты. Информацию о проведении таких мероприятий компания размещала через интернет, в том числе через социальные сети и канал на YouTube, а также распространяла с помощью листовок и объявлений. «Кэшбери» в последнее время увеличила свою активность, привлекая граждан, ее деятельность масштабировалась», – уточняют в Дальневосточном управлении Банка России.

«Деятельность CashBery не так явно видна в Приморье, тогда как в интернет-сети они работают для себя вполне удачно. Поэтому кто-то из приморцев вполне мог попасться на эту удочку. Не исключаю, что это буквально 10 человек. В то же время говорить, о построении финансовой пирамиды в адрес CashBery можно лишь в том случае, если полученные деньги от граждан они действительно не инвестируют в бизнес или активы», – полагает председатель НП «Лига финансовых институтов» Александр Ивашкин.

Как рассказали VL.ru в одной из микрофинансовых организаций нашего края, судя по всему, щупальца CashBery тянулись в Приморье первоначально из Казахстана. Вернуть вложенные деньги нескольким приморцам так и не удалось, но, видимо, урок не был выучен. Положительные отзывы на деятельность компанииCashBery в сети, понятный для молодежной аудитории сленг и возможность, вложив 20 тысяч рублей, заработать 100 тысяч, буквально застилают людям глаза.

«За обещанием баснословных процентов (сегодня – уже в сети) по-прежнему тянутся люди определенного склада, будто не было МММ и других финансовых драм. Финансовая грамотность оказывается не на высоте даже у опытных вкладчиков банков и пайщиков кредитных кооперативов. Мошенничество проложило путь к разуму граждан теперь и через инновационную дорожку», – считает председатель КПК «Оберегъ» Татьяна Васенкова.

Каким образом будут останавливать деятельность данного субъекта на рынке, пока неизвестно, участники столь доходного предприятия еще не заявили о своих претензиях. В то же время инвестиционный холдинг, дабы оградить себя от возможных проблем, открыто говорит на собственном ресурсе о том, что компания не является микрозаймовой, а лишь с помощью инструмента «Площадка взаимного кредитования Cashbery.com» выстраивает процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками. Интернет-сайт Cashbery.com является платформой взаимного кредитования физических лиц, а ООО CashBery не имеет лицензии для микрофинансовой деятельности. В данном случае каждое физическое лицо, которое дает деньги в займ и которое берет деньги в займ с последующим возвратом, действуют на свое усмотрение (по данным сайта cashbery.com).

Называя род своей деятельности исключительно предоставлением площадки, CashBery указывает, что помещения, арендованы партнерами компании по собственной инициативе и за свой счет. Это говорит о том, что, в случае чего, данные помещения невозможно обернуть в натуральную форму, продать и заплатить долги кредиторам.

Операции займов и вкладов выполняет, по всей видимости, дочерняя Сashbery ООО МКК «Варшава», занесенная в список микрофинансовых организаций 12 сентября 2017 года и зарегистрированная как субъект бизнеса в Москве. Об исключении из списков МФО данной организации пока заявлено не было.

Если вы или ваши знакомые пострадали от деятельности группы компаний CashBery и готовы об этом рассказать, напишите на номер WhatsApp редакции VL.ru +7 (924) 423-77-33 или адрес lenta@vl.ru.

https://www.newsvl.ru/vlad/2018/09/28/174131/